煙臺小夫妻以投資理財為幌，非法吸收公眾存款800余萬！
文章出處：czyierda.cn作者：萬盈律師人氣：0發(fā)表時間：2019-05-09 15:58:13
據(jù)膠東在線5月9日訊(記者 侯嘉偉 實習生 韓文茜 通訊員 董建清 徐忠)近日，山東省萊陽市公安局破獲一起涉嫌非法吸收公眾存款案，兩名犯罪嫌疑人以投資理財為由，誘騙160多名群眾落入圈套，涉案金額高達800余萬元。
據(jù)萊陽警方介紹，2018年7月7日9時許，中年婦女張某到經(jīng)偵大隊報案稱：2015年8月18日以來，她與郭某、徐某以借款的形式簽訂委托協(xié)議，在煙臺某投資有限公司進行理財。結(jié)果2018年想要用錢的時候，卻被告知她所投入的錢無法兌付。
張某告訴民警，在協(xié)議期間，她會收到高于銀行同期存款利率一到三倍不等的高息利益。嘗到甜頭的張某，這幾年，她幾乎將全部家當合計35萬元投入該公司，2018年，趕上孩子上學需要用錢，張某向郭某和徐某提出，想要將自己投資的錢財提現(xiàn)。過了幾天后卻被郭某告知，因該公司資金鏈斷裂，其所投資資金已無法兌付。張某這才意識到自己被騙，于是便趕緊向警方求助。
接警后，萊陽市公安局經(jīng)偵大隊高度重視，立即組織民警開展調(diào)查，工作中，民警發(fā)現(xiàn)此案的涉案價值較大，是一起典型的非法吸收公眾存款案件。于是，辦案民警立刻根據(jù)受害人張某提供的相關(guān)證據(jù)展開摸排，對相關(guān)的資金流、信息流進行綜合研判，從海量數(shù)據(jù)中進行甄別梳理，發(fā)現(xiàn)郭某與徐某為一對夫妻，丈夫徐某本是一家大型公司電器經(jīng)理，擁有30萬左右的年薪，其妻子郭某家境也比較優(yōu)越，但因徐某看中一些借貸公司可以獲取龐大利潤，便說服妻子郭某去理財公司考察學習理財流程，之后兩人便一同成立“投資公司”，利用專業(yè)話術(shù)哄騙群眾投資理財。
萊陽經(jīng)偵大隊的辦案民警介紹，郭某和徐某哄騙對象，大多是身邊的親朋好友。從2014年成立公司到2018年案發(fā)，短短4年多時間，他們先后從161個親朋好友中，非法吸收所謂用于理財?shù)腻X款800余萬元。民警通過進一步偵查發(fā)現(xiàn)，犯罪嫌疑人將哄騙的錢財先后投資到了山西太原一借貸公司下，通過借貸，從中賺取利息。但是該借貸公司早在2016年6月，已經(jīng)因資金鏈斷裂，不能繼續(xù)進行借貸。郭某和徐某兩人仍然哄騙那些不明真相的群眾進行投資，他們將所騙來的錢財，部分用于購買股票，其余在高消費的生活中全部揮霍，最終導致無法給投資的親朋好友兌付資金而逃之夭夭。
在掌握大量的證據(jù)后，萊陽市公安局立即組織民警遠赴山西，他們克服重重困難，歷經(jīng)一周時間秘密摸排，最終鎖定犯罪嫌疑人徐某的活動軌跡，并在其經(jīng)常出入的場所和活動區(qū)域，連續(xù)蹲點守候。2018年7月24日上午，惶恐不安的徐某在大同火車站正準備上車時，被守候民警抓獲歸案。隨后，其妻郭某一周后在萊陽家中落網(wǎng)。
犯罪嫌疑人悉數(shù)到案，夫妻倆對自己的犯罪事實供認不諱：兩人結(jié)婚成家后，僅靠徐某做電子產(chǎn)品推銷的收入，不能滿足家庭生活的開銷，兩人一合計，看中了民間借貸這個可以獲取大量收益的生意。于是郭某拿出一個月時間去理財公司學習操作流程，隨后便成立了該投資公司。前期他們利用學來的話術(shù)哄騙群眾，吸引親屬等對自己公司進行投資，之后再利用哄騙過來的錢進行借貸和股票投資等，從中賺取利息。
2019年3月25日，萊陽市公安局依法將郭某、徐某涉嫌非法吸收公眾存款案移送到當?shù)貦z察機關(guān)。目前，案件仍在進一步審理中。
在此，南京刑事律師為大家整理了非法集資和非法吸收公眾存款案件的相關(guān)知識，希望能對大家有所幫助。
一、非法集資案件規(guī)律和特點：
1、具有嚴重的社會危害性
一是隱蔽性較強。非法集資案件的潛伏期較長，犯罪分子在前期運作時，表面和正常經(jīng)營的公司沒有差異；
二是時間跨度大。該類案件在運作的初期，從相關(guān)證件和公司運行都顯示為正常的公司，只要犯罪分子的資金鏈沒有最終斷裂，涉案情況就會一直潛伏；
三是涉及面廣。受害人群遍布社會各個階層，經(jīng)濟損失也不盡相同。如E租寶案件中，受害人投入金額小的只有幾十元，金額最大的達到數(shù)百萬元，涉及千余人；
四是案件形式多樣。犯罪分子利用群眾投資需求及致富虛假信息，編制各種名目，以高額回報、共同致富為誘餌、騙取群眾資金，其手法多樣，不斷翻新，作案手段層出不窮，群眾防不勝防，容易上當受騙。
五是嚴重損害群眾利益，影響社會穩(wěn)定。非法集資具有很強的欺騙性，容易蔓延，犯罪分子騙取群眾資金后，往往大肆揮霍或迅速轉(zhuǎn)移、隱匿，使受害者(多數(shù)是下崗工人、離退休人員)損失慘重，極易引發(fā)群體性事件，甚至危害社會穩(wěn)定。
2、P2P網(wǎng)貸平臺頻繁"爆雷"
不同于傳統(tǒng)的線下簽訂理財協(xié)議的模式，以P2P網(wǎng)絡(luò)借貸平臺模式進行的線上非法集資犯罪的案件不斷增長， 2018年6月開始，全國多家P2P網(wǎng)貸平臺相繼"爆雷"。
3、外地輸入性非法集資犯罪逐漸增多
公司總部注冊地在外地，在我市設(shè)分支機構(gòu)的P2P企業(yè)涉嫌非法集資犯罪的比例有所增長。
二、如何防范非法集資：
1、正確識別非法集資活動，主要看其主體資格是否合法，其從事的集資活動是否獲得相關(guān)部門的批準。
2、增強投資理財風險意識
高收益往往伴隨著高風險，不規(guī)范的經(jīng)濟活動更是蘊藏著巨大風險。明顯過高的返利尤其值得警惕。我國法律明確規(guī)定，參與非法金融活動受到的損失，由參與者自行承擔。
3、對"高額回報"、"快速致富"、"積分高倍返還"、"消費返利"等項目要時刻保持警惕，多向周圍有相關(guān)知識的人打聽，或者向有關(guān)部門核實真假，避免上當受騙。
4、樹立正確的理財觀念
高收益往往伴隨著高風險，沒有穩(wěn)賺不賠的生意，特別是一些不規(guī)范的經(jīng)濟活動更是蘊藏著很大的風險。一定要增強投資理財意識，選擇合法的投資渠道，防止被各種非法集資幌子欺騙。
5、增強法律意識
多關(guān)注公安、金融辦等權(quán)威部門的公眾號，多學習法律知識，懂得依法維護自身的合法權(quán)益，發(fā)現(xiàn)非法集資集資犯罪及時向有關(guān)部門舉報，以便得到及時處置，減少損失。
來源：膠東在線
振軒團隊咨詢熱線：15205165657
據(jù)萊陽警方介紹，2018年7月7日9時許，中年婦女張某到經(jīng)偵大隊報案稱：2015年8月18日以來，她與郭某、徐某以借款的形式簽訂委托協(xié)議，在煙臺某投資有限公司進行理財。結(jié)果2018年想要用錢的時候，卻被告知她所投入的錢無法兌付。
張某告訴民警，在協(xié)議期間，她會收到高于銀行同期存款利率一到三倍不等的高息利益。嘗到甜頭的張某，這幾年，她幾乎將全部家當合計35萬元投入該公司，2018年，趕上孩子上學需要用錢，張某向郭某和徐某提出，想要將自己投資的錢財提現(xiàn)。過了幾天后卻被郭某告知，因該公司資金鏈斷裂，其所投資資金已無法兌付。張某這才意識到自己被騙，于是便趕緊向警方求助。
接警后，萊陽市公安局經(jīng)偵大隊高度重視，立即組織民警開展調(diào)查，工作中，民警發(fā)現(xiàn)此案的涉案價值較大，是一起典型的非法吸收公眾存款案件。于是，辦案民警立刻根據(jù)受害人張某提供的相關(guān)證據(jù)展開摸排，對相關(guān)的資金流、信息流進行綜合研判，從海量數(shù)據(jù)中進行甄別梳理，發(fā)現(xiàn)郭某與徐某為一對夫妻，丈夫徐某本是一家大型公司電器經(jīng)理，擁有30萬左右的年薪，其妻子郭某家境也比較優(yōu)越，但因徐某看中一些借貸公司可以獲取龐大利潤，便說服妻子郭某去理財公司考察學習理財流程，之后兩人便一同成立“投資公司”，利用專業(yè)話術(shù)哄騙群眾投資理財。
萊陽經(jīng)偵大隊的辦案民警介紹，郭某和徐某哄騙對象，大多是身邊的親朋好友。從2014年成立公司到2018年案發(fā)，短短4年多時間，他們先后從161個親朋好友中，非法吸收所謂用于理財?shù)腻X款800余萬元。民警通過進一步偵查發(fā)現(xiàn)，犯罪嫌疑人將哄騙的錢財先后投資到了山西太原一借貸公司下，通過借貸，從中賺取利息。但是該借貸公司早在2016年6月，已經(jīng)因資金鏈斷裂，不能繼續(xù)進行借貸。郭某和徐某兩人仍然哄騙那些不明真相的群眾進行投資，他們將所騙來的錢財，部分用于購買股票，其余在高消費的生活中全部揮霍，最終導致無法給投資的親朋好友兌付資金而逃之夭夭。
在掌握大量的證據(jù)后，萊陽市公安局立即組織民警遠赴山西，他們克服重重困難，歷經(jīng)一周時間秘密摸排，最終鎖定犯罪嫌疑人徐某的活動軌跡，并在其經(jīng)常出入的場所和活動區(qū)域，連續(xù)蹲點守候。2018年7月24日上午，惶恐不安的徐某在大同火車站正準備上車時，被守候民警抓獲歸案。隨后，其妻郭某一周后在萊陽家中落網(wǎng)。
犯罪嫌疑人悉數(shù)到案，夫妻倆對自己的犯罪事實供認不諱：兩人結(jié)婚成家后，僅靠徐某做電子產(chǎn)品推銷的收入，不能滿足家庭生活的開銷，兩人一合計，看中了民間借貸這個可以獲取大量收益的生意。于是郭某拿出一個月時間去理財公司學習操作流程，隨后便成立了該投資公司。前期他們利用學來的話術(shù)哄騙群眾，吸引親屬等對自己公司進行投資，之后再利用哄騙過來的錢進行借貸和股票投資等，從中賺取利息。
2019年3月25日，萊陽市公安局依法將郭某、徐某涉嫌非法吸收公眾存款案移送到當?shù)貦z察機關(guān)。目前，案件仍在進一步審理中。
在此，南京刑事律師為大家整理了非法集資和非法吸收公眾存款案件的相關(guān)知識，希望能對大家有所幫助。
一、非法集資案件規(guī)律和特點：
1、具有嚴重的社會危害性
一是隱蔽性較強。非法集資案件的潛伏期較長，犯罪分子在前期運作時，表面和正常經(jīng)營的公司沒有差異；
二是時間跨度大。該類案件在運作的初期，從相關(guān)證件和公司運行都顯示為正常的公司，只要犯罪分子的資金鏈沒有最終斷裂，涉案情況就會一直潛伏；
三是涉及面廣。受害人群遍布社會各個階層，經(jīng)濟損失也不盡相同。如E租寶案件中，受害人投入金額小的只有幾十元，金額最大的達到數(shù)百萬元，涉及千余人；
四是案件形式多樣。犯罪分子利用群眾投資需求及致富虛假信息，編制各種名目，以高額回報、共同致富為誘餌、騙取群眾資金，其手法多樣，不斷翻新，作案手段層出不窮，群眾防不勝防，容易上當受騙。
五是嚴重損害群眾利益，影響社會穩(wěn)定。非法集資具有很強的欺騙性，容易蔓延，犯罪分子騙取群眾資金后，往往大肆揮霍或迅速轉(zhuǎn)移、隱匿，使受害者(多數(shù)是下崗工人、離退休人員)損失慘重，極易引發(fā)群體性事件，甚至危害社會穩(wěn)定。
2、P2P網(wǎng)貸平臺頻繁"爆雷"
不同于傳統(tǒng)的線下簽訂理財協(xié)議的模式，以P2P網(wǎng)絡(luò)借貸平臺模式進行的線上非法集資犯罪的案件不斷增長， 2018年6月開始，全國多家P2P網(wǎng)貸平臺相繼"爆雷"。
3、外地輸入性非法集資犯罪逐漸增多
公司總部注冊地在外地，在我市設(shè)分支機構(gòu)的P2P企業(yè)涉嫌非法集資犯罪的比例有所增長。
二、如何防范非法集資：
1、正確識別非法集資活動，主要看其主體資格是否合法，其從事的集資活動是否獲得相關(guān)部門的批準。
2、增強投資理財風險意識
高收益往往伴隨著高風險，不規(guī)范的經(jīng)濟活動更是蘊藏著巨大風險。明顯過高的返利尤其值得警惕。我國法律明確規(guī)定，參與非法金融活動受到的損失，由參與者自行承擔。
3、對"高額回報"、"快速致富"、"積分高倍返還"、"消費返利"等項目要時刻保持警惕，多向周圍有相關(guān)知識的人打聽，或者向有關(guān)部門核實真假，避免上當受騙。
4、樹立正確的理財觀念
高收益往往伴隨著高風險，沒有穩(wěn)賺不賠的生意，特別是一些不規(guī)范的經(jīng)濟活動更是蘊藏著很大的風險。一定要增強投資理財意識，選擇合法的投資渠道，防止被各種非法集資幌子欺騙。
5、增強法律意識
多關(guān)注公安、金融辦等權(quán)威部門的公眾號，多學習法律知識，懂得依法維護自身的合法權(quán)益，發(fā)現(xiàn)非法集資集資犯罪及時向有關(guān)部門舉報，以便得到及時處置，減少損失。
來源：膠東在線
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